Blog

Investice do vína: vše, co potřebujete vědět

Investice do vína: vše, co potřebujete vědět

Chcete se naučit investovat do vína?


Investice do vína mají své složitosti. A možná nemáte nos na dobré víno, jako je známý kritik vína Robert Parker.

Ale nemusíte.


Investování do vína již dnes není elitní zábava!

K dispozici jsou burzy s vínem, investiční fondy specifické pro víno, profesionální řešení skladování pro ukládání lahví, jak stárnou, a spousta možností, jak snadno nakupovat a prodávat svá aktiva.

V tomto článku vám ukážeme vše, co potřebujete vědět o investování do vína, co byste měli očekávat, a tři způsoby, jak investovat do vína.

Další čtení

Pokud byste chtěli vědět, jak vybudovat kolekci vín, přečtěte si o tom vše v tento podrobný článek Také prozkoumejte Francouzská vína



Tento článek popisuje:

  • Co je investice do vína?
  • Proč investovat do vína?
  • Co je to víno investiční kvality?
  • 3 způsoby, jak investovat do vína.
  • Investice do vína v pěti krocích - jak na to sami.



Co je investice do vína?

Kvalita a nedostatek kvalitního vína se postupem času cení - stejně jako jeho hodnota. Toto je základní princip investování do vína.

Kupujete lahve vína a ukládáte je, abyste je později mohli prodat za vyšší cenu.

V některých případech nemusíte ani fyzicky vlastnit láhev vína, kterou jste si koupili. Můžete je mít profesionálně uložené ve specializovaných zařízeních po celá léta. Tímto způsobem budete cenní Francouzská vína jsou v bezpečí a v dokonalém stavu, dokud nedosáhnete zisku!

Pokud sběr a skladování vína není pro vás, můžete zkusit investovat zásoby modrého čipu a fondy.


Pokud však chcete jednodušší řešení, můžete se spolehnout na investiční společnost s vínem, která vám koupí a uschová vaše vína, aniž byste museli čelit jakékoli bolesti hlavy, kterou je potřeba postavit si vlastní. vinný sklep .

Proč investovat do vín?

Investice do vína je a výhodná možnost alternativní investice pro investory a pijáky vína, aby diverzifikovali své portfolio.

Jemné víno má navíc nízkou korelaci s stagnujícím globálním akciovým trhem.

Zde je postup:

Trh s jemným vínem překonal většinu globálních akcií a fondů obchodovaných na burze (ETF) a je méně volatilní než nemovitosti nebo zlato. Ještě důležitější je, že za posledních 15 let dosáhl 13,6% anualizovaných výnosů.

Zdroj: Liv-Ex.com


Můžete investovat do investic do dobrého vína do

  • Diverzifikujte své investiční portfolio nebo třídu aktiv.
  • Správa rizika portfolia.
  • Proti jakékoli volatilitě trhu.

Co je to víno investiční kvality?

Kvalitní víno, které má šanci na zvýšení hodnoty asi po pěti letech, se označuje jako víno investiční kvality.

Charakteristika vín investičního stupně

Pouzdro 12 lahví Domaine de la Romanée-Conti 1988 přineseno kolem 305 000 USD minulý rok.

( Navštivte tento odkaz vědět, jak si vážit svých vín, než je prodáte. Nikdy nevíte - mohli byste svírat cenný Cabernet Sauvignon, aniž byste věděli o jeho tržní hodnotě!)

Ale jak postupovat při identifikaci takových velkých investičních příležitostí?

Na základě těchto faktorů byste věděli, zda víno stojí za vaše peníze:

  • Věková způsobilost: Opravdu se ta nejlepší vína s věkem zlepšují?
    Abyste byli hodni investice, musíte vědět, zda víno je hodný věku nebo ne. Mělo by mít správnou směs kyselosti, alkoholu, příchuti a tříslovin, které zvyšují kvalitu stárnutím.
  • Nedostatek: Víno investiční kvality - jako Dom Perignon 2002 - je konečný a časem klesá v množství. Vína z limitované edice jsou obvykle (drahá a) cennější.
    Futures (vína, která jsou stále v sudu) jsou levnější a dávají vám první šanci koupit si nové ročníkové víno. I když je investování en primeur (nákup vína, které je stále v sudu) riskantnější, můžete zvýšit své marže, pokud se cena zvýší poté, co bude lahvováno a skladováno.
  • Hodnocení kritiků: Vysoce kvalitní vína, která jsou kritiky vína hodnocena jako „klasická“ nebo rovnocenná (hodnocení 95 na stupnici od 100), jsou hodná investice.
  • Rodokmen: Investiční vína vyrábějí vinaři s vysokou reputací. Vína z oblasti Bordeaux, Burgundska, údolí Rhone, Toskánska v Itálii a dalších oblastí označovaných jako „vinařské oblasti“ bývají časem cennější.
  • Dlouhověkost: Vína s investiční kvalitou dosahují nejvyšší zralosti nejméně 10 let po plnění do lahví a mohou dokonce zrát více než 25 let.
  • Zhodnocení ceny: Cena vína se musela zhodnocovat po dobu 10 let nebo déle.


Ale co když investujete do nového vína bez historie na aukcích? Jak byste věděli, zda je to dobrá investice nebo ne?

Podívejte se na záznamy o zhodnocení cen předchozích ročníků ze stejného vinařství. Pokud pochází z výjimečného ročníku a vyrábí se ve slavném regionu, jako je Bordeaux nebo Burgundsko, má velkou šanci na budoucí zhodnocení.

3 klíčové způsoby, jak investovat do vín

Nákup a prodej skvělých vín a šampaňského se může zdát jako komplexní nabídka - jako investice do whisky.

Ale pokud rozumíte trhu, budete v pořádku!

Zde jsou 3 praktické způsoby, jak investovat do vína.

1. Použijte Vinný klub

Wine Club je společnost zabývající se investováním do vína, která vám umožní investovat do vyhledávaných vín, která historicky překonávají trh.


Jak to funguje?

Musíte postupovat podle jednoduchého čtyřkrokového procesu:

  • Zaregistrujte se na Web Wine Club stát se investorem na víno.
  • Vyplňte dotazník, abyste posoudili toleranci vůči riziku a investiční horizont.
  • Podívejte se na své portfolio investic do vína na míru, včetně výrobních údajů a původu každé láhve.
  • Financujte svůj investorský účet.
  • Sledujte své investice v průběhu času.


Jak Wine Club nakupuje, obchoduje a prodává vína

Zatímco sledujete, jak vaše investice do vína rostou online, Wine Club zkoumá, ověřuje, nakupuje, ukládá a zajišťuje vaše víno.

Kromě vaší rizikové chuti a rozpočtu, Wine Clubanalýzynásledující historické údaje před nákupem vína:

  • Ceny na sekundárním trhu.
  • Likvidita.
  • Kapitál značky výrobce.
  • Kritici skórují.
  • Regionální ročníková síla.
  • Poměr rizika k návratnosti různých ročníků.


Onyzdrojvína přímo z vinařství, světových burz vín a obchodníků v nejlepším možném stavuvelkoobchodceny.

Případy vína jsou tedyuloženyv optimálních podmínkách vlhkosti, teploty, kvality vzduchu, světla a vibrací u zkušených poskytovatelů skladování. Jejich celní sklady neúčtují žádnou spotřební daň ani DPH - což umožňuje Wine Clubu, aby na vás přenesl významné daňové výhody.

Wine Club také nabízí plnýpojištěnípolitika za tržní hodnotu!

Můžete dokonce kdykoli prodat své portfolio kupci protistrany a nechat si dodat vína.

Jaké jsou poplatky

Wine Club účtuje roční poplatek 2,85% (2,5% za investiční portfolio nad 50 000 USD). Tento poplatek zahrnuje zpracování nákupu vína, zjišťování podvodů s vínem, skladování, pojištění, správu portfolia a prodej vína.

2. Kupte si zásoby vína

Můžete také dát své peníze do dobře fungujících individuálních vinařských fondů nebo zásoby vína jako Truett-Hurst, Constellation Brands nebo Diageo.

3. Kupte si lahve sami

Další možností je koupit si lahve vína sami a skladovat je, dokud se jejich ocenění nezvýší.

Ale je to tak jednoduché, jak to zní?

Podívejme se.

Nákup lahví sami: Jak investovat do vína v pěti krocích

Zde jsou všechny kroky investování do kutilských vín.

Krok 1 - Výzkum o vínech

Proveďte důkladný průzkum toho, kterým ročníkům a vinařům se v minulosti dařilo, a podívejte se na prediktivní trendy odborníků na víno a analytiků.

Sledujte výsledky aukcí a sledujte tržní data na online burzách vín, jako je London International Vintners Exchange (Liv-Ex). Prozkoumejte recenze kritiků vína a podrobnosti výrobce na webech, jako jsou Wine Searcher a Wine Spectator.

Krok 2 - Určete, kolik můžete investovat

Běžným doporučením je, že k zahájení investic do kvalitního vína potřebujete minimálně 10 000 USD.

Stejně jako akcie a dluhopisy s výplatou dividend má smysl investovat do rozmanitého portfolia z různých vinařských oblastí a ročníků.

Naplánujte si dobrou kombinaci zavedených jmen a nadcházejících sběratelských předmětů, jako jsou:

  • Bordeaux Grand Crus a první růstová vína z Bordeaux, jako jsou Leoville Las Cases, Mouton Rothschild, Haut-Brion, Chateau Lafite Rothschild, Chateau Margaux, Cabernet Sauvignon a Chateau Latour.
  • Burgundská vína jako vinobraní Domaines a víno budoucnosti.
  • SuperTuscans a Barolos z Itálie a nejlepší vína z Napa Valley ve Spojených státech.
  • Vína z rozvíjejících se zemí, jako je Chile.

Krok 3 - Rozhodněte se, odkud chcete vína koupit

Víno můžete fyzicky koupit několika kanály.

Někteří z nich jsou:

  • Aukce: Přihazujte osobně v aukčních domech jako Sotheby’s Wine, Christie’s a Acker Merrall. Můžete se také rozhodnout pro online aukce prostřednictvím platforem, jako jsou WineCommune, VinFolio a aukce vín Spectrum.
    Za nižší ceny a daně můžete také využít arbitrážní příležitosti mezi třemi velkými trhy - New York, Londýn a Hong Kong.
  • Prostřednictvím makléře: Zprostředkovatelé vína nabízejí personalizované poradenské služby a obchodují a obchodují vaším jménem
  • Burzy vín: Burzy vín, jako jsou Cavex, Liv-Ex a Berrys 'Broking Exchange, mají dobrou sbírku kvalitních vín, která mohou být zasílána do zahraničí.
  • Vinařství: Kupujte vína přímo z prestižního zámku nebo místní vinice a nechte si je poslat na vaši adresu. U mezinárodních vinařství však existuje několik předpisů, které vám nemusí umožnit přímý nákup vín.
  • Speciální obchody: Některé menší butiky a obchodníci s vínem, jako je Berry Bros. & Rudd, zásobují ručně vybraný výběr kvalitních vín, včetně vín s investiční kvalitou.


Poznámka:

Ve většině těchto případů bude provize nebo prémie kupujícího. Například, Cavex bere 3% provizi od kupujícího a prodávajícího. Christie’s New York účtuje kupujícímu 25% prémii za kladivou cenu každé šarže. Vinařství také účtuje obrovskou prémii kupujícího.

Ceny a daně za dopravu platí také pro všechny tyto možnosti.

Krok 4 - Určete, jak chcete vína uchovávat

Skladování je klíčem k dlouhodobým investicím do vína.

Uchovávejte jemné víno nedbale, abyste postupem času ztratili jeho chuť, nebo by mohlo dozrát příliš brzy, což by zničilo vaši investici.

Máte dvě možnosti:

  • Vlastní skladování vína: Uchovávejte víno v přizpůsobeném, klimatizovaném skladovacím prostoru ve vaší domácnosti. Převeďte svůj suterén na vinný sklípek nebo si kupte chladicí jednotku na víno. Musí mít stálou teplotu (kolem 55 ° F), kontrolu vlhkosti (relativní vlhkost 60%) a měla by být chráněna před světlem a vibracemi. Kromě nákladů na skladování musíte nést náklady na pojištění a údržbu vašeho zařízení.
  • Skladování vína v profesionálním skladu: Druhou možností je sklepit vaše víno s údajným skladovacím zařízením. Využijte zařízení nabízená aukčními domy a burzami nebo specializovaná zařízení na skladování vína, jako jsou ta, která používají Wine Club. Za jejich služby a pojištění platíte poplatek, ale dlouhodobě zaručuje optimální a bezpečné podmínky skladování.


Krok 5 - Rozhodněte se, kde jej chcete prodat

Existuje několik způsobů, jak prodat vaše víno:

  • Aukce: Nejoblíbenějším způsobem prodeje vín jsou osobní a online aukce. Poplatky za provizi v online aukční síni by byly nižší než poplatky za fyzickou aukční síň, jako je Sotheby’s.
  • Burzy vín: Burzy vín jako Cavex a Liv-Ex usnadňují osobní prodej. Na burzu musíte zaplatit provizi z prodeje (obvykle méně než 10%).
  • K jinému soukromému sběrateli: Svou sbírku skvělých vín můžete také prodat soukromým sběratelům vína nebo nadšencům vína.

Čtyři tipy, které vám pomohou

Zde jsou čtyři odborné tipy, které si musíte zapamatovat, než začnete s investicemi do vína.

A. Pochopte tržní rizika

Je známo, že kvalitní vína jsou méně těkavá než většina ostatních alternativních investičních příležitostí.

Existují však určitá rizika.

  • Vaše drahá vína by se mohla při skladování nebo přepravě nebo v důsledku přírodní katastrofy nesprávně zacházet nebo poškodit.
  • Hodnota vína se nezvyšuje donekonečna. Po určitém věku je nápoj méně žádoucí a jeho hodnota klesá. Je také těžké předpovědět správný čas na jeho prodej.
  • Podvody, které zahrnují falešné verze investičních vín, je také třeba mít na pozoru.

B. Mějte pod kontrolou daně a náklady na dopravu

Víno má omezenou životnost (předvídatelná životnost méně než 50 let) a v průběhu času nenávratně klesá jeho hodnota. Považuje se tedy za „plýtvání aktivem“ v zemích jako Rakousko, Německo, Francie, Spojené království a Hongkong. Investice do vína zde nejsou osvobozeny od daně z kapitálových výnosů - ale s výhradou - vína s investiční kvalitou s životností nad 50 let nejsou osvobozena od daně.

Kromě těchto míst a daňových rájů, jako jsou Bermudy, Panama atd., Kde je investice do vína osvobozena od daně, má většina ostatních zemí své vlastní zákony o dani z vína.

Přepravní poplatky budou rovněž účtovány, pokud jsou vaše vína přepravována specializovanými přepravními společnostmi na víno.

C. Sledujte stopu vína

Historie, zdroj, autenticita, životní cyklus a skladování vína jsou známy jako jeho původ . Tyto informace vám pomohou zaplatit správnou cenu za kvalitní víno a prodat ho za správné ocenění.

Původ vína byste měli sledovat co nejdále

  • Získání certifikátu pravosti.
  • Kontrola jeho historie vlastnictví.
  • Kontrola jeho skladovacích podmínek a umístění.

D. Použijte Správce portfolia

DIY přístup k investování do vína by se mohl stát časově náročným a příliš riskantním. Abyste mohli ze zbytku vybrat nejlepší investiční příležitosti, budete potřebovat hodně specializovaných znalostí.

Proč na to ale ztrácet čas a zdroje, když místo toho můžete použít specializované manažery portfolia vín?

Nechte to na odborníky na investování do dobrého vína, jako je Wine Club, aby se postarali o výzkum a výběr vína, správu zásob a zaručili autentičnost.

Závěr

Burzy vín a technologické společnosti, jako je Wine Club, přinesly novou úroveň efektivity a transparentnosti na tradičně neprůhledný trh, jako je investování do vína.

Jste připraveni investovat do kvalitního vína?

Vytvořte nejlepší investiční plán pro vaše potřeby s Wine Club a získejte náskok na rostoucím investičním trhu s vínem ještě dnes!

Doporučená